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央行降准正式落地,1万亿资金来了

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最新消息,自2024年2月5日起,中国人民银行决定下调除已执行5%存款准备金率以外的金融机构的存款准备金率0.5个百分点。此次调整后,金融机构所面临的加权平均存款准备金率预计将降至大约7.0%左右。

这次降准举措预计会释放约1万亿元人民币的长期流动性资金进入市场。分析人士解读指出,本次全面性与结构性的降准和潜在的降息措施,其核心目标体现在两个方面:一方面是为了确保中国农历新年期间金融市场的充足流动性;另一方面则是通过增加商业银行的信贷投放能力,以长期资金支持实体经济发展,并在一定程度上起到稳定各类资产价格的作用。

一、央行降准对股市有哪些影响?

1、增加流动性:降准后,商业银行需要存放在中央银行的法定存款准备金比例下降,这将直接释放出一部分长期资金。这部分资金可以被商业银行用于发放更多的贷款或投资,从而增加市场上的货币供应量和流动性。对于股票市场而言,流动性的增强意味着更多的资金可能流入股市,推动股价上涨。

2、降低融资成本:随着市场整体流动性改善,企业融资环境有望得到优化,企业的融资成本可能会有所降低,有利于提高企业的盈利预期和估值水平,进一步提振股市信心。

3、刺激经济增长:降准旨在支持实体经济发展,通过提供低成本资金促进投资和消费,间接有利于上市公司业绩增长,进而支撑股价上行。

4、心理预期影响:央行降准通常被视为货币政策宽松的信号,这种政策调整会引发市场对未来经济形势和政策方向的积极预期,促使投资者风险偏好提升,利好股市表现。

5、短期与长期效应差异:尽管长期来看,降准有助于改善市场环境,但其对股市的具体影响还需要结合当时的宏观经济状况、市场情绪以及全球金融市场的联动性等多重因素综合判断。短期内,股市反应可能会受到其他突发消息或事件的影响,不一定会立即呈现单边上涨态势。

二、央行降准对房贷有影响吗?

央行降准通常会间接影响到房贷市场:

1、增加贷款供应:降准意味着银行有更多的资金可用于放贷,因为银行需要存放在中央银行的准备金减少了,这可以释放出一部分信贷额度,其中包括住房按揭贷款。

2、降低贷款利率:虽然降准不直接等于降息,但增加了市场流动性后,若货币市场利率下降,则商业银行有可能调整对房贷客户的贷款定价,从而使得房贷利率有下调的空间。

3、支持房地产市场稳定发展:在宏观经济政策层面,适度宽松的货币政策能够提振市场信心,有助于保持房地产市场的稳健运行。特别是在市场流动性紧张或经济下行压力较大的时候,降准有助于缓解购房者的融资难度和成本,促进合理的购房需求得到满足。

4、改善银行资产负债结构:对于银行而言,降准有利于优化其资产配置,尤其是在房贷这一类长期优质资产上的投放,可能会更加积极。

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