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场内基金看哪些指标?关键指标全掌握

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选择场内基金,就需要对场内基金的核心指标有全面而深入的理解。掌握这些关键指标,不仅能够帮助投资者筛选出具有成长潜力的基金,还能在风险与收益之间找到最佳平衡点。

场内基金看哪些指标?

场内基金投资时,以下是一些重要的指标需要关注:

1、基金净值:反映基金的资产价值,是计算投资收益和损失的基础。

单位净值:表示每份基金的价值。

累计净值:考虑了基金分红等因素后的净值。

2、折价率与溢价率:对于封闭式基金、LOF 基金和 ETF 基金等,其场内交易价格可能与基金净值存在差异。

折价:交易价格低于净值,折价率 = (净值 - 交易价格)÷ 净值 × 100% 。

溢价:交易价格高于净值,溢价率 = (交易价格 - 净值)÷ 净值 × 100% 。

3、成交量和换手率:反映基金的交易活跃程度。

成交量大、换手率高,说明基金流动性好,买卖容易。

4、基金规模:规模过大可能影响基金经理的操作灵活性,规模过小可能面临清盘风险。

5、跟踪误差:对于指数基金,跟踪误差衡量其与跟踪指数走势的偏离程度,误差越小越好。

6、费率:包括申购费、赎回费、管理费、托管费等,较低的费率能降低投资成本。

7、行业或主题:如果是行业基金或主题基金,要关注所属行业或主题的发展趋势、政策影响等。

8、基金经理:了解其投资经验、过往业绩和投资风格。

例如,一只 ETF 基金的净值为 2 元,场内交易价格为 1.9 元,折价率为(2 - 1.9)÷ 2 × 100% = 5% 。再比如,某场内基金的日成交量为 100 万份,基金总份额为 500 万份,换手率 = 100 ÷ 500 × 100% = 20% 。

投资者在分析场内基金时,应综合考虑这些指标,并结合自身的投资目标、风险承受能力和投资期限做出决策。

场内基金的交易规则是怎样的?

场内基金的交易规则主要包括以下方面:

1、交易时间

与股票交易时间相同,每个交易日的 9:15 - 9:25 为开盘集合竞价时间,9:30 - 11:30、13:00 - 14:57 为连续竞价时间,14:57 - 15:00 为收盘集合竞价时间。

2、交易方式

采用竞价交易,遵循 “价格优先、时间优先” 的原则。

3、交易单位

以 “手” 为交易单位,1 手通常为 100 份基金份额。

4、交易价格

价格实时变动,买卖申报价格最小变动单位为 0.001 元。

5、涨跌幅限制

大部分场内基金的涨跌幅限制为 10%,创业板和科创板相关的基金涨跌幅限制为 20%。

6、资金到账

卖出基金份额后的资金,一般在 T 1 日可用于购买其他证券,T 2 日可取现。

7、交易费用

包括佣金、过户费、印花税等。佣金一般不超过交易金额的 0.3%,具体费率可与券商协商。

例如,投资者在上午 10 点以每份 1.5 元的价格买入 500 份某场内基金,共花费 750 元(含佣金)。下午 2 点,该基金价格上涨到每份 1.6 元,投资者选择卖出,获得 800 元(扣除佣金),当天实现盈利 50 元(未扣除佣金)。

需要注意的是,不同类型的场内基金可能在某些细节上存在差异,具体交易规则应以相关交易所和券商的规定为准。

场内基金交易的佣金费率是多少?

场内基金的佣金费率因证券公司而异,通常在万分之一到万分之五之间。一般来说,自行在证券公司线下营业部或者其 APP 上开户,场内基金的佣金费率大概在万分之 2.5 至万分之 3 左右。

然而,如果在开户之前找到券商客户经理协商,佣金费率可能会调低。比如,部分券商的场内基金费率可以低至万分之 0.5.

场内基金的佣金是双向收取的,即买入时和卖出时都需要收取。其计算方式为:佣金 = 成交金额 × 佣金费率。但需注意,证监会规定费用不足 5 元按 5 元收取。

例如,某证券公司的佣金费率为万分之三,投资者买入 10000 元的场内基金,其佣金为:10000×0.0003 = 3 元,但因不足 5 元按 5 元收取;若投资者卖出 10000 元的场内基金,佣金同样为 5 元,那么一买一卖的总佣金为 10 元。

在进行场内基金交易时,投资者可以提前了解不同券商的佣金费率及收费标准,并关注交易所和券商的优惠政策,综合考虑交易成本和其他投资风险。

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